The Effect of Exchange, SBIS, and Profit-Based Financing on The Level of Risk of Financing Problems

Willa Fatika Sari*  -  Universitas Andalas, Indonesia
Miftahul Mahrus  -  Universitas Negeri Malang, Indonesia
Yasmin Yasmin  -  Universitas Gadjah Mada, Indonesia

(*) Corresponding Author
DOI : 10.32678/ijei.v13i2.404
This study aims to determine the effect of exchange rates, Bank Indonesia Sharia Certificates (SBIS), and profit-based financing on the level of risk of financing problems in Sharia Commercial Banks in Indonesia. The data used were the secondary data from January 2015 to October 2021. The population was the Sharia Commercial Bank in Sharia Banking Statistics published by the Financial Services Authority (OJK), by using non-probability sampling technique. The data analysis used was multiple linear regression using STATA software. The results of this study indicate that partially the independent variable namely the exchange rate has an insignificant negative effect on the risk level of problem financing. Moreover, SBIS has a significant negative effect on the level of risk of non-performing financing, and profit-based financing has a significant negative effect on the level of risk of financing problems.

Keywords : Exchange Rates; Bank Indonesia Sharia Certificates (SBIS); Revenue-Based Financing; Troubled Financing

  1. Annisa, L. N., & Yaya, R. (2015). Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Tingkat Bagi Hasil dan Non Performing Financing Terhadap Volume dan Porsi Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil pada Perbankan Syariah Di Indonesia. Journal of Islamic Economics and Finance, 4(1).
  2. Agustin, P. T., & Darmawan, A. (2016). Pengaruh Rasio Keuangan Terhadap Kinerja Keuangan Bank Syariah (Studi pada Bank Umum Syariah yang Terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia Tahun 2014-2016. Jurnal Administrasi Bisnis, 64(1).
  3. Aryani, Y., Anggraeni, L., & Wiliasih, R. (2016). Faktor-Faktor yang Memengaruhi Non Performing Financing pada Bank Umum Syariah Indonesia Periode 2010-2014 Determinant of Non Performing Financing in Islamic Banking Indonesia , 2010-2014. Jurnal Al-Muzara’ah, 4(1).
  4. Asnaini, S. W. (2014). Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Non Performing Financing (NPF) pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Tekun, 5(2).
  5. Auliani, M. M., & Syaichu. (2016). Analisis Pengaruh Faktor Internal dan Faktor Eksternal Terhadap Tingkat Pembiayaan Bermasalah pada Bank Umum Syariah di Indonesia Periode Tahun 2010-2014. Diponegoro Journal of Management, 5(3).
  6. Dahlan, R., & Andriyanto, I. (2015). Pengaruh Tingkat Bonus SBIS dan Tingkat Inflasi Terhadap Penyaluran Pembiayaan Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Equilibrium, 3(1).
  7. Dyatama, A. N., & Yuliadi, I. (2015). Determinan Jumlah Pembiayaan Bank Syariah Di Indonesia. JESP: Jurnal Ekonomi & Studi Pembangunan, 16(1).
  8. Fajar, D. M. (2016). Pengaruh Pendapatan Bagi Hasil dan Margin Murabahah Terhadap Profitabilitas Bank Syariah ( Studi Kasus Di Bank Umum Syariah Nasional Indonesia ). Jurnal Inklusif, 1(2).
  9. Gulo, M. V. (2013). Wadiah VS Ju’alah pada Sertifikat Bank Indonesia Syariah. Jurnal Akutansi Akunesa, 2(1).
  10. Gumilarty, G. R. M., & Indriani, A. (2016). Analisis Pengaruh DPK, NPF, ROA, Penempatan Dana pada SBIS, dan Tingkat Bagi Hasil Terhadap Pembiayaan Bagi Hasil. Diponegoro Journal of Management, 5(4).
  11. Hamzah, A. (2018). Pengaruh Faktor Makro Ekonomi Terhadap Pembiayaan Bermasalah. Journal of Islamic Inance and Accounting, 1(2).
  12. Hernawati, H., & Puspasari, O. R. (2018). Pengaruh Faktor Makroekonomi Terhadap Pembiayaan Bermasalah. Journal of Islamic Finance and Accounting, 1(1).
  13. Indrajaya. (2019). Determinan Non-Performing Financing pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi Dan Bisnis Islam, 5(1).
  14. Karim, A. A. (2016). Bank Islam:Analisis Fiqih dan Keuangan. Jakarta: PT RajaGrafindo Persada.
  15. Kusmayadi, D., Firmansyah, I., & Badruzaman, J. (2018). the Impact of Macroeconomic on Nonperforming Loan: Comparison Study At Conventional and Islamic Banking. Jurnal Iqtishadia, 10(2).
  16. Marimin, A., Romdhoni, A. H., & Fitria, T. N. (2015). Perkembangan Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 1(2).
  17. Mawaddah, N. (2015). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Profitabilitas Jurnal Etikonomi, 14(2).
  18. Mutamimah, S., & Chasanah, N. Z. (2012). Analisis Eksternal dan Internal dalam Menentukan Non Performing Financing Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Bisnis Dan Ekonomi (JBE), 19(1).
  19. Nurismalatri. (2017). Analisis Pengaruh Makro Ekonomi Terhadap Kredit Bermasalah Perbankan Indonesia. Jurnal Sekuritas, 1(2).
  20. Nizar, A. S., & Anwar, M. K. (2015). Pengaruh Pembiayaan Jual Beli, Pembiayaan Bagi Hasil dan Intellectual Capital Terhadap Kinerja Keuangan Bank Syariah. AKRUAL: Jurnal Akuntansi, 6(2).
  21. Prasasti, D., & Prastiono. (2014). Analisis Pengaruh Financing To Deposit Ratio , Non Performing Financing , Spread Bagi Hasil Dan Tingkat Bagi Hasil Terhadap Pembiayaan Bagi Hasil ( Studi Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia Periode Tahun 2008-2013. Diponegoro Journal of Management, 4(4).
  22. Purwaningtyas, H., & Hartono, U. (2020). Pengaruh GDP, Inflasi, Kurs, CAR, FDR, Financing dan Bank Size Terhadap NPF Perbankan Syariah di Indonesia Tahun 2014-2017. Jurnal Ilmu Manajemen, 2, 352.
  23. Rahman, A. F., & Rochmanika, R. (2012). Pengaruh Pembiayaan Jual Beli, Pembiayaan Bagi Hasil, dan Rasio Non Performing Financing Terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Iqtishoduna, 8(1).
  24. Riyanto, H. (2016). Optimalisasi Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil pada Bank Devisa Syariah di Indonesia. Jurnal Ekobis, 17(1).
  25. Sitepu, N. I. (2015). Peran Bank Syariah dalam Pengendalian Harga (Studi Analisis Terhadap Perbankan Syariah di Indonesia). Jurnal Perspektif Ekonomi Darussalam, 1(1).
  26. Thomson Reuters and DinarStandard. (2018). State of Global Islamic Economy Report 2018/19. In Dubai International Financial Centre.
  27. Vanni, K. M., & Rokhman, W. (2018). Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Non Performing Financing pada Perbankan Syariah di Indonesia Tahun 2011-2016. Equilibrium: Jurnal Ekonomi Syariah, 5(2).
  28. Wibowo, E. S., & Syaichu, M. (2013). Analisis Pengaruh Suku Bunga, Inflasi CAR, BOPO, NPF Terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Diponegoro Journal of Accounting, 2(2).
  29. Widiastuty, T. (2017). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Volume Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil pada Perbankan Syariah di Indonesia. Jurnal Manajemen, 21(1).
  30. Wijoyo, S. (2016). Analisis Faktor Makroekonomi dan Kondisi Spesifik Bank Syariah Terhadap Non-Performing Finance (Studi Pada Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah Yang Ada di Indonesia Periode 2010:1 - 2015:12. Jurnal Pendidikan Dan Ekonomi, 5(6).

ISLAMICONOMIC: Jurnal Ekonomi Islam
Published by Departement of Islamic Economics, UIN Sultan Maulana Hasanuddin Banten - Indonesia

Main Building of Faculty of Islamic Economics and Business, UIN Sultan Maulana Hasanuddin Banten, Jenderal Sudirman Street, No. 30 Serang 42188 Banten Indonesia
Phone: +62 81511475475
Website: https://journal.islamiconomic.or.id/
Email: asep.dadan@uinbanten.ac.id

ISSN: 2085-3696 (Print)
ISSN: 2541-4127 (Online)

This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License

Get a feed by atom here, RRS2 here and OAI Links here

apps